Fluxo de caixa projetado: o que é e por que toda empresa precisa de um
Empresas que planejam o fluxo de caixa com antecedência têm 3x menos chance de enfrentar crises de liquidez. Veja como montar o seu.
O fluxo de caixa projetado é a diferença entre empresas que sobrevivem a momentos de crise de liquidez e as que não sobrevivem. Se você sabe com antecedência que o caixa vai ficar negativo daqui a 60 dias, tem tempo de agir. Se descobre quando já está no vermelho, suas opções são piores e mais caras.
A projeção consiste em mapear, para os próximos 90 ou 180 dias, todas as entradas previstas (recebimentos de clientes, contratos a vencer) e todas as saídas comprometidas (fornecedores, folha, impostos, aluguel, financiamentos).
O resultado diário ou semanal mostra o saldo acumulado. Se em algum ponto ele fica negativo, você precisa agir: antecipar recebimentos, negociar prazo com fornecedor ou buscar limite de crédito preventivo.
Ferramentas simples como uma planilha já funcionam para empresas de até 20 colaboradores. Para operações maiores, há softwares integrados à contabilidade que atualizam a projeção automaticamente.